Problema con mi novia

Hola buenas, mira tengo un problemilla con mi novia que es el siguiente. A ver como lo planteo.. La cosa es que muchas veces cuando discutimos la digo.. Esto me hace sentir así o asá (referido a un comportamiento suyo). Ella parece que es bastante sensible a cualquier cosa que le diga.. (Como datos, tiene 21 años, va a hacer 22, sus padres siempre han sido muy protectores con ella, y muchas veces la han aburrido diciéndola cosas.) En resumen, se siente machacada, pero con cualquier cosa que refiera a ella directamente.. O.. Igual soy yo que no la debo de decir lo que siento, cuando se debe a ella.. No se donde está la cuestión. Lo de decirle las cosas no es que ocurra todos los días claro que no, pero cuando ocurre se lo digo.
Un ejemplo es que el otro día le deje caer que igual habría la posibilidad de que no nos viésemos el mes siguiente por alguna discusión nuestra (vivimos a unos km, no en la misma ciudad), y ella se lo tomó a broma. Luego le pregunté para que viese en serio si no tenia nada que decir, y me dijo que 'no se, no tengo nada que decir'... Con esa respuesta me hizo sentirme inseguro, me dio miedo por la cosa de decir.. Tengo la sensación de que esto se puede terminar a la mínima. Esto se lo dije, lo que estoy diciendo ahora, y solo hizo a ella sentirse 'machacada'... Empezó a decirme que era inseguro yo, que me tengo que mirar más a mí...
La cuestión es... Quien coño tiene el problema.. Ella que se siente 'machacada' cuando le digo... Pues joder esta actitud tuya pues me hace sentirme así, o.. Esta actitud tuya me hace pensar así... O... O... Etc, o yo que según ella siempre estoy diciendo las cosas cuando son sobre ella, y las personifico.. Es decir, pues mira me siento así por esto que me has dicho (TU).. Etc; que es lo que le hace sentirse mal.. El TU ese que puse entre paréntesis.
Los 2 queremos trabajar para solucionarlo, pero yo veo que el problema lo tiene principalmente ella que es muy sensible para que la diga cosas suyas.. Y ella que lo tengo yo, que siempre uno reacciones/comportamientos míos a los suyos (cuando es de proceder, claro) y luego encima le digo, mira fulanita es que es porque tu.. Es que es por esto que me has dicho.
Lo siento por el tocho que acabo de meter xD, pero he intentado ser lo más explicito para que se me entienda. Necesito una opinión externa, porque estoy cogiendo miedo a siquiera decirla como sentirme en algunos momentos y esto también se lo he dicho... 'oyes estoy cogiendo miedo porque va a llegar un punto que no te puedo decir nada'... Igual el problema lo tengo yo... No lo se. Agradezco cualquier ayuda, un saludo