¿Pueden dar asistencia para solucionar problema financiero?
La empresa "y" está analizando una propuesta de negocios, la cual consiste en la exportación de 4 bobinas de tela, con un precio unitario de $480,000. MN
Las condiciones de venta son a 60 días fecha embarque a partir del primer porteador. La empresa para la compra del producto que va a exportar requiere de una inversión por $560,000.00
Indicadores financieros
Balance general
Inventarios: 430
Activo Circulante: 820
Activo Fijo: 1,230
Activo Diferido: 171
Pasivo Circulante: 320
Capital Social: 500
Reservas de Capital 120
Utilidad del ejercicio 571
Indicadores macro economicos
TIIE 4.85
LIBOR 0.235
Tipo de cambio compra venta
INTERBANCARIO 21.23 21.45
Estado de resultados
Ventas netas: 6,400
Menos
Costo de Ventas 3,138
Utilidad bruta 3,262
Menos
Gastos de Operación 1,447
UAII ( Utilidad antes 1,815
de impuestos e Int)
Menos
Intereses 518
Impuestos 545
Utilidad neta 571
Condiciones de negociación con el proveedor.
Pago de contado: Descuento del 5%
Crédito 30 días: Incremento en el precio del 7%
Crédito a 60 días: Incremento en el precio del 10%
Crédito a 90 días: Incremento en el precio del 13%
BANCA COMERCIAL
• Corto plazo condiciones:
Tasa : TIIE+ 15 PP
Comisión por apertura: 1%
Pago de intereses por anticipado
Plazo:90 días
Divisa: Pesos
• Corto plazo condiciones:
Tasa : LIBOR + 8 PP
Comisión por apertura: 1%
Pago de intereses al vencimiento
Plazo:180 días
Divisa: Dólares
• Mediano Plazo
Tasa : TIIE+ 10 PP
Comisión por apertura: 1%
Amortizaciones Mensuales
Plazo: 1 año
• Largo plazo
Tasa : TIIE+ 8 PP
Comisión por apertura: 1%
Amortizaciones Trimestrales
Plazo: 4 años con tres meses de gracia
Auxiliar de crédito
Aforo del 70% con recurso
Aforo del 60% sin recurso
Libor + riesgo país
Comisión del 1.5%
BANCA DE FOMENTO
Corto plazo
LIBOR + 5 PP
C x A 1%
Pago de intereses por anticipado
Plazo 60 a 180 días
Divisa Dólares
Mediano plazo
Libor + 10 pp
Comisión por apertura 1%
Pago de bimestrales
Plazo : 18 meses
Divisa Dólares
Largo Plazo
Libor + 8 pp
Comisión por apertura .5%
Amortizaciones trimestrales con 6 meses de gracia
Plazo 5 años
Proyecto nuevo 50%
Proyecto continuo 80%
Y contestar estas preguntas:
a) Da respuesta a los tres cuestionamientos previos de la gestion del credito y financiamiento
¿Para qué lo quiero?
¿Cómo lo voy a pagar?
¿En cuánto?
b) Una vez analizado los tres cuestionamientos ¿podría negociar con su proveedor pagos de contado?
c) ¿Qué le sugerirías a las empresa para la compra de la materia prima?
d) ¿En caso de solicitar crédito bancario, en que divisa lo solicitaría y cuál es su costo financiero?. Justifique su respuesta.
e) Con base a su sugerencia realice un cuadro comparativo de costo beneficio, relacionado a las condiciones de negociación en el proveedor, y el crédito bancario
f) A cuánto equivale el monto de la exportación en dólares
g) ¿Qué instrumentos de cobranza sugerirías para la exportación? Justifica tu respuesta
h) Realiza el aspecto logístico y el flujo de efectivo de tu sugerencia.
