Saldo diario de una cuenta

Buenos días:

Me gustaría conocer como se calcula el saldo diario de una cuenta. Supongamos una cuenta que tiene los siguientes movimientos diarios.

Saldo

Saldo al 31/01/2013 ..................................................5.000 Euros

01/02/2013 Recibo Luz 400 Euros ..........................4.600 Euros

01/02/2013 Recibo Teléfono 100 Euros ....................4.500 Euros

01/02/2013 Recibo comunidad.150 Euros.................4.350 Euros

¿Cual seria el saldo diario de esa cuenta para el día 01/02/2013?

Muchas gracias