Cómo desbloquear Fondo de Inversión: conseguir certificado de posiciones para herencia.
Quería preguntar cómo resolver este problema.
En el año 2008 falleció mi madre. La herencia se aceptó, pero faltó incluir en la relación de bienes un Fondo de Inversión, cuya existencia descubrí aproximadamente cinco años después. El Fondo en cuestión ha cambiado ya tres veces de entidad gestora y depositaria. La primera entidad gestora ya está dada de baja. El problema es que no consigo que alguien certifique las posiciones en el momento del fallecimiento, porque o bien dicen que han pasado muchos años, o sólo tienen datos de 2012 en adelante, o bien no me contestan ( ya me he dirigido por escrito).
Para ir al Notario e incluir este Fondo en la Herencia, no sé cómo proceder, pues en teoría debería incluirse la inversión existente en el momento del fallecimiento, no la de años después o la que hay actualmente.
3 Respuestas
Si nos documenta su situación, podremos ayudarle, somos un bufete especialista en herencias y derecho Bancario.
Puede contactarnos al 665688349 . Javier Santos.
Valor del fondo a fecha del fallecimiento. Y con eso, hacer notarialmente la adición de la herencia. Consulta con el notario que firmaste la aceptación de herencia a ver que solución te puede dar y sobre todo cual es la solución que acepta el fondo, porque si vas a hacer una cosa y luego no te dan el dinero ...
Tiene que solicitarlo por escrito en el banco donde puso su madre el fondo de inversión para que lo haga el certificado el banco. En caso de que no lo hagan tiene que pedir la hoja de reclamaciones y denunciar el caso al Banco de España. Su madre contrató con el banco, si cambió o no de gestoras a ustedes les da igual, no tienen nada que discutir sobre ese asunto. ¡Estaría bueno que el dinero se lo quedara el banco porque han pasado muchos años y están liados con los papeles! En algún momento alguien ha metido la mano y puede haber hecho una estafa con ustedes.