KYC en aplicacion Fintech (España)
Quiero crear una aplicación Fintech similar a lo que fue Verse, donde los usuarios pueden linkear sus tarjetas de crédito para pagar o enviar dinero. Mi pregunta es, ¿Es obligatorio tener un sistema de verificación de usuario KYC en todos los casos? ¿De qué depende que mi aplicación necesite de un sistema de verificación de usuario? ¿En qué casos pueden los usuarios verificarse solamente con un numero de teléfono por ejemplo? Con sistema de verificación KYC me refiero al proceso por el cual se escanea el documento de identidad del usuario y se hace un reconocimiento facial etc. La idea seria que los usuarios solo se tuvieran que registrar usando un numero de teléfono o similar, de esta manera no se añadiría fricción en el onboarding.
Cualquier ayuda o indicación sobre donde podría encontrar más información o asesoramiento es de agradecer.
1 respuesta
I. Hola Óscar, en mi caso únicamente soy lector pero quise buscar información, lamentablemente sólo en Inglés logré ver enlaces que se ciñan a su consulta, ninguno en Castellano/español. Con todo deseaba trasladárselos por si pudiesen serle de alguna utilidad. Disculpe la imprecisión, las molestias de lectura y el tipo de respuesta, mucho ánimo con su proyecto.
https://www-silamoney-com.translate.goog/ach/is-kyc-kyb-mandatory-in-fintech?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc
https://www-jumio-com.translate.goog/kyc-in-fintech/?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc
https://themobilereality-com.translate.goog/blog/ensuring-financial-safety-a-deep-dive-into-aml-and-kyc-practices-in-fintech?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc
https://itexus-com.translate.goog/?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc&_x_tr_hist=true#gref
https://shuftipro-com.translate.goog/blog/kyc-and-aml-for-fintech-a-comprehensive-guide-to-fraud-prevention/?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc
https://www-lexr-com.translate.goog/en-de/blog/kyc-implementation-fintech/?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc
https://www-silamoney-com.translate.goog/ach/what-constitutes-kyc-the-kyc-regime-in-fintech?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc
https://integrated-finance.translate.goog/insights/blogs/Know-Your-Customer?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc&_x_tr_hist=true
https://yellow-systems.translate.goog/blog/kyc-software-solutions?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc&_x_tr_hist=true
https://www-idnow-io.translate.goog/blog/interview-kyc-financial-services-vivek-mishra/?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc
https://anadea-info.translate.goog/blog/fintech-mobile-app-development?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=es&_x_tr_hl=es&_x_tr_pto=sc
https://www.checkout.com/es-es/blog/que-es-la-verificacion-kyc
https://b2broker.com/es/news/kyc-kyb-technologies-fintech-and-finance-industries/
