Una amiga Me ha hecho una transferencia desde Rusia como regalo de cumpleaños y el banco me pide una justificación tipo factura
La transferencia era de 150€ y el banco me la rechaza porque no puedo justificar porque me hacen esta transferencia. ¿Pueden pedirme que justifique unos fondos tan pequeños? ¿Será por qué proviene desde Rusia?
2 Respuestas
Respuesta de Abogados Edo
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La legislación de prevención de blanqueo de capitales no establece ningún mínimo para que una entidad pueda solicitar verificación. La mayoría de protocolos de entidades solicitan documentar las operaciones no habituales o simplemente por un algoritmo se estudian determinadas operaciones.
Efectivamente tendrá que aportar documentación acreditativa de la procedencia del dinero o pueden incluso bloquear la cuenta, no solo esa transferencia.
Respuesta de Prof. Francisco Poveda
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¿No puedes mostrarle al banco un email en donde tu amiga te dice que te manda este regalo?