Que cantidad de dinero se puede ingresar en el banco
Tengo varias dudas sobre el ingreso de dinero en una cuenta corrient
- Quisiera saber la cantidad de dinero que se puede ingresar en el banco, sin que este lo comunique al estado.(Hacineda)
- El banco esta obligado a comunicar hacenda, los movimientos bancarios que ay en un mes, o un año en una cuenta corriente .
- O solo comunica el saldo de final de año, o saldo medio
1 respuesta
El banco tiene obligación a comunicar ciertos importes o movimientos sospechosos, eso no se rige exactamente por importes. Si bien es cierto que es muy conocida la práctica de que todo ingreso superior a 3.000€ es comunicado a Banco de España, no tiene porque ser ese valor. Puede ser por mucho menos si alguna entidad bancaria detecta o sospecha de algo.
En cualquier caso si el dinero es legal nunca hay problema. Y si no lo es. Pues en fin, no estás actuando correctamente y si te pillan tendrás que pagar lo que corresponde más una multa o lo que te quiera imponer hacienda.
hola a mi me pasa lo mismo hace unos 3 años saque del banco unos 5000€, pero es que desde hace unos 12 años estoy ahorrando entre dinero de reyes, de cumple , santo , y de que no gasto nada :P . entonces ahora resulta que a mediados de abril voy a abrir un negocio de food truck y necesito pagar 11500€ pero por banco y en el banco solo tengo 740€ y tengo ahorrados 13mil .. como ingreso esa cantidad . / 5000€ son de los que saque hace unos años y los otros si calculas que cada año han sido unos 660€ por 12 años aprox que llevo ahorrando son 13mil.. pero en 3 meses si ingreso 2900€ solo por el tema de hacienda , llego a 8700€ aun me faltaría 2800€ por ingresar ..como lo hago?, como lo declaro? - miry al