Dudas sobre si seguir con una empresa
Tengo una empresa de suministros con dos puntos de ventas desde hace 20 años. Estos dos últimos años hemos tenido problemas con algunos trabajadores y en la actualidad debido a la crisis hemos reducido la plantilla de la empresa de 9 a 4 trabajadores.(Incluyendo los dos propietarios).
El caso es que a día de hoy nuestra empresa empieza otra vez tímidamente a ganar dinero con la actividad económica al haber reducido mucho la plantilla. El problema que tenemos es el siguiente:
Tenemos muchos proveedores a los que debemos una cantidad normal de dinero. Sin embargo, con nuestro proveedor principal tenemos una deuda realmente enorme, prácticamente nuestras compras de dos años.
A día de hoy, mi única preocupación es como liquidar esa deuda con el proveedor.
¿Creen ustedes que debo presentar un concurso de acreedores o sería más lógico negociar a largo plazo la deuda con el proveedor?
La realidad es que tras dos años de gravísimos problemas la empresa se encuentra con esta enorme deuda pero el valor de los inmuebles que tenemos y el inventario ´más o menos equivale a la deuda total con los proveedores. Es decir no estamos en quiebra pero tenemos problemas de liquidez.
Hemos intentado traspasar o vender uno de los centros de venta pero con la crisis actual es imposible.
¿Qué me aconsejan ustedes que haga?
El caso es que a día de hoy nuestra empresa empieza otra vez tímidamente a ganar dinero con la actividad económica al haber reducido mucho la plantilla. El problema que tenemos es el siguiente:
Tenemos muchos proveedores a los que debemos una cantidad normal de dinero. Sin embargo, con nuestro proveedor principal tenemos una deuda realmente enorme, prácticamente nuestras compras de dos años.
A día de hoy, mi única preocupación es como liquidar esa deuda con el proveedor.
¿Creen ustedes que debo presentar un concurso de acreedores o sería más lógico negociar a largo plazo la deuda con el proveedor?
La realidad es que tras dos años de gravísimos problemas la empresa se encuentra con esta enorme deuda pero el valor de los inmuebles que tenemos y el inventario ´más o menos equivale a la deuda total con los proveedores. Es decir no estamos en quiebra pero tenemos problemas de liquidez.
Hemos intentado traspasar o vender uno de los centros de venta pero con la crisis actual es imposible.
¿Qué me aconsejan ustedes que haga?
1 Respuesta
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Es preferible que agote las posibilidades de negociación antes de declarar el concurso de acreedores que puede llevar aparejadas investigaciones contables, fiscales y societarias que en ocasiones despiertan disgustos.
Respecto de los consejos que solicita:
a) El primer paso es realizar una radiografía de la empresa y de su gestión. Cuando la empresa tiene problemas de liquidez quiere decir que la gestión económica y financiera de la misma (con todos mis respetos) es desastrosa.
b) En segundo lugar hay que adecuar todos los parámetros de la empresa a la actual situación estudiando todas las mejoras, reducciones, lineas de negocio, etc..., necesarias para reconducir y modernizar la empresa.
Existen productos financieros a los que tener acceso con buenos planes de negocio y financieros.
Es decir, deben profesionalizar su gestión con profesionales cualificados que técnicamente puedan sacar a la empresa de la situación.
Todas las situaciones pueden solventarse con una gestión diaria técnica, económica y financiera.
Así mismo, le diría que su empresa se encuentra en plena quiebra técnica.
Respecto de los consejos que solicita:
a) El primer paso es realizar una radiografía de la empresa y de su gestión. Cuando la empresa tiene problemas de liquidez quiere decir que la gestión económica y financiera de la misma (con todos mis respetos) es desastrosa.
b) En segundo lugar hay que adecuar todos los parámetros de la empresa a la actual situación estudiando todas las mejoras, reducciones, lineas de negocio, etc..., necesarias para reconducir y modernizar la empresa.
Existen productos financieros a los que tener acceso con buenos planes de negocio y financieros.
Es decir, deben profesionalizar su gestión con profesionales cualificados que técnicamente puedan sacar a la empresa de la situación.
Todas las situaciones pueden solventarse con una gestión diaria técnica, económica y financiera.
Así mismo, le diría que su empresa se encuentra en plena quiebra técnica.
Tenemos dos tiendas con dos locales en propiedad.Una de las tiendas estamos intentando traspasarla pidiendo una cantidad no muy grande por el fondo de comercio y un precio por el valor del local.
Si conseguimos traspasarla podríamos cancelar prácticamente la mitad de la deuda grande con el proveedor principal.
La tienda se encuentra en una ciudad distinta de donde yo vivo y francamente no nos importaría deshacernos de ella. ¿Cree qué puede ser una buena idea?
Por otra parte también le hemos ofrecido quedarse con ella al proveedor al que debemos el dinero pero ellos prefieren negociar un aplazamiento de pago en vez de quedársela.Eso si, en ese aplazamiento de pago aplican unos intereses que lastran bastante el pago de la deuda.
¿Qué cree que debemos hacer?
Si conseguimos traspasarla podríamos cancelar prácticamente la mitad de la deuda grande con el proveedor principal.
La tienda se encuentra en una ciudad distinta de donde yo vivo y francamente no nos importaría deshacernos de ella. ¿Cree qué puede ser una buena idea?
Por otra parte también le hemos ofrecido quedarse con ella al proveedor al que debemos el dinero pero ellos prefieren negociar un aplazamiento de pago en vez de quedársela.Eso si, en ese aplazamiento de pago aplican unos intereses que lastran bastante el pago de la deuda.
¿Qué cree que debemos hacer?
En la actual coyuntura del mercado pensar en la posibilidad de un traspaso en el que se incluya local y fondo de comercio es una aventura a largo plazo ya que no existe en estos momentos movilidad en el sector como para pensar en una resolución rápida. Así mismo, en España los traspasos suelen estar mal vistos porque la gente suele pensar que detrás del traspaso hay un problema y suele dar "mal fario".
Evidentemente su proveedor es listo. Aceptar ese acto como pago de la deuda compromete su estabilidad económica financiera porque es muy difícil transformar el inmueble en liquidez para el negocio. Una deuda vencida no pagada genera problemas de liquidez que implica disponer de los productos financieros suficientes para hacer frente a ella, aceptar ese tipo de intercambio o permuta pondría en peligro su cash flow y le podría generar problemas a corto plazo de liquidez. Entiendo que no acepten la opción.
La acción a emprender - vuelvo al mail anterior - deben realizar un estudio profesional de la situación y establecer las estrategias necesarias, futuribles y posibles en base a la situación de partida, las cargas que tiene la empresa y las posibilidades de desarrollo de esta en el futuro (aunque sea con un cambio de modelo de negocio). Necesitan contratar profesionales que les asesoren acerca del camino a emprender previo estudio de la empresa y posibilidades de gestión, incluso no es descabellado, si sus números están en regla y no hay "muertos en el armario" (es decir, actos punibles societarios, contables, etc) acudir al concurso de acreedores para coger oxígeno y poder disponer de tiempo para acometer las restructuraciones pertinentes.
Evidentemente su proveedor es listo. Aceptar ese acto como pago de la deuda compromete su estabilidad económica financiera porque es muy difícil transformar el inmueble en liquidez para el negocio. Una deuda vencida no pagada genera problemas de liquidez que implica disponer de los productos financieros suficientes para hacer frente a ella, aceptar ese tipo de intercambio o permuta pondría en peligro su cash flow y le podría generar problemas a corto plazo de liquidez. Entiendo que no acepten la opción.
La acción a emprender - vuelvo al mail anterior - deben realizar un estudio profesional de la situación y establecer las estrategias necesarias, futuribles y posibles en base a la situación de partida, las cargas que tiene la empresa y las posibilidades de desarrollo de esta en el futuro (aunque sea con un cambio de modelo de negocio). Necesitan contratar profesionales que les asesoren acerca del camino a emprender previo estudio de la empresa y posibilidades de gestión, incluso no es descabellado, si sus números están en regla y no hay "muertos en el armario" (es decir, actos punibles societarios, contables, etc) acudir al concurso de acreedores para coger oxígeno y poder disponer de tiempo para acometer las restructuraciones pertinentes.
¿Pero un concurso de acreedores no es algo realmente muy traumático para una empresa? Supongo que todos los proveedores nos cortarían el crédito y los bancos nos dejarían de descontar papel. ¿No es así?
No necesariamente, si su empresa está como indica los bancos tienen muy claro cual es su rating de solvencia y las empresas que garantizan (seguros de crédito y caución) de las empresas proveedoras también, a menos que la deuda que tienen con este proveedor no aparezca en los asientos contables de la sociedad y su balance y cuenta de resultados estén absolutamente maquillados.
Por eso le digo que cualquier opción requiere de un estudio profesional no intenten resolverlo si no tienen los conocimientos técnicos necesarios porque sino tal vez sólo aprieten más el dogal al cuello.
Una empresa que depende del descuento de papel, del crédito de proveedores y que tiene una deuda tan desorbitante a medio plazo como la que indican tiene un problema serio que se debe tratar con precisión suiza y con pulso de neurocirujano porque el margen de maniobra es mínimo.
Por eso le digo que cualquier opción requiere de un estudio profesional no intenten resolverlo si no tienen los conocimientos técnicos necesarios porque sino tal vez sólo aprieten más el dogal al cuello.
Una empresa que depende del descuento de papel, del crédito de proveedores y que tiene una deuda tan desorbitante a medio plazo como la que indican tiene un problema serio que se debe tratar con precisión suiza y con pulso de neurocirujano porque el margen de maniobra es mínimo.