¿Se puede mantener la misma cuenta de valores en el caso de que fallezca uno de los cotitulares y el otro reciba su legado?
El marido muere y la mujer es la heredera universal, siendo cotitulares los dos de una cuenta de valores. Existe algun problema en que se de baja al cotitular difunto y se continue manteniendo la misma cuenta de valores. ¿Si se tuviera que crear una cuento nueva: aparecerian una division de los valores, un 50 %valorado a preció de compra inicial y el otro 50% valorada a precio de mercado en fecha del difunto (o sea lo transcrito en la escritura de aceptación.?
1 respuesta
Lo primero recomendarles se pongan en manos de un experto que le ayude con su caso concreto.
En caso de fallecimiento hay que realizar la adjudicación de la herencia, y según parece indica usted, hay un testamento, por lo tanto conforme al testamento. En el que se adjudicaran el 50% de la cuenta de valores y el resto de bienes según sea su titularidad o régimen matrimonial.
Esto implica el pago del impuesto de sucesiones y el cierre de la cuenta compartida por una nueva a nombre de un solo titular, donde se pasaran las acciones de la anterior.
Efectivamente para la herencia, se ha de valorar a fecha de fallecimiento.
El no tramitar la herencia solo puede suponer problemas fiscales futuros. Pues las retenciones o los dividendos, etc. se asociaran y comunicaran en proporción de la titularidad.
