Dinero negro
Hola me gustaría saber como puedo ingresar 33000euros que me ha dado mi abuela, no tengo ni idea de estos temas, pero me han comentado que si lo ingreso en el banco, hacienda me puede meter a juicio...¿Cómo hacen ellos para que expliques la procedencia? ¿Cómo lo puedo "lavar"? Si les digo que me lo ha dado mi abuela, ¿Cómo lo justifico?
Respuesta de yebenosa
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Las entidades financieras tienen la obligación de pasar datos personales acerca de los ingresos superiores a 3000 euros, creo recordar.
Forma de "blanquearlo", si te digo la verdad, no tengo ni idea. Puedes hacer pequeños ingresos hasta completar el total o, como hace mucha gente, gastarlo en caprichos que no te comprarías si no tuvieras ese dinero.
No sé cual es tu caso, pero yo puedo decirte que, cuando nació mi primer hijo, todo el dinero que le fueron dando, lo ingresamos en una libreta a su nombre, de esto hace 4 años y nadie nos ha dicho nada.
Ahora sí, esa cuenta la hemos tenido que anular porque todas las cuentas deben tener un titular identificado (con D.N.I), y claro, mi hijo no lo tiene. La verdad es que si está controlado.
Forma de "blanquearlo", si te digo la verdad, no tengo ni idea. Puedes hacer pequeños ingresos hasta completar el total o, como hace mucha gente, gastarlo en caprichos que no te comprarías si no tuvieras ese dinero.
No sé cual es tu caso, pero yo puedo decirte que, cuando nació mi primer hijo, todo el dinero que le fueron dando, lo ingresamos en una libreta a su nombre, de esto hace 4 años y nadie nos ha dicho nada.
Ahora sí, esa cuenta la hemos tenido que anular porque todas las cuentas deben tener un titular identificado (con D.N.I), y claro, mi hijo no lo tiene. La verdad es que si está controlado.
Es decir que si meto 2990euros todos los meses, ¿no hay forma de que me pillen? ¿? Otra cosa,,, en caso de que me pillen ¿Cómo se ponen en contacto conmigo?
Yo no metería tanto dinero de golpe, menos cantidad al mes 300 ó 400.
Te avisan por correo
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Aparte del tope de 3000 euros, ¿existe otro tope anual? También puedo decir que lo gane en el casino ¿no?
El tope de 3000 euros es para cada imposición y lo de que lo ganaste en el casino, ejem, no sé yo si serviría, en eso no puedo ayudarte.
1 respuesta más de otro experto
Respuesta de fuyola
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¿Dónde se justifica? ¿? ¿En el mismo banco? ¿? ¿Van a comprobar las cuentas de mi abuela? ¿? Lo digo porque es negro, ya que vendió una parcela...
Si vendió una parcela, no toto el dinero lo cobraría en negro, así que se puede suponer que a ti te ha dado el dinero de la parte blanca.
Se justifica como donación en la delegación de hacienda de tu CCAA
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